Formulele de încredere în viață vă pot ajuta să executați un testament sau un trust în viață revocabil. Aceste documente nu numai că vă permit să dictați cine vă va primi moșia la moartea dvs., dar oferă familiei dumneavoastră liniște sufletească știind că vă îndeplinesc dorințele finale.
Cum se utilizează aceste formulare
Șabloanele de mai jos vă pot ajuta să creați fie un testament, fie un trust de viață revocabil. Aceste șabloane sunt concepute pentru moșii simple și directe. Puteți să le personalizați pentru a numi cine vă va primi proprietatea corporală, personală și reziduurile (toate celel alte). Doar completați informațiile corespunzătoare și imprimați-le pentru a le semna în fața unui notar.
- Pentru a descărca un formular, faceți clic pe imaginea celui pe care îl doriți. Aceasta va deschide o casetă pentru a salva formularul pe computer. Apoi puteți deschide documentul salvat de pe computer și îl puteți modifica după cum este necesar.
- Dacă aveți nevoie de ajutor pentru a descărca materialele imprimabile, consultați aceste sfaturi utile.
- Dacă creați un trust de viață revocabil, trebuie să completați, de asemenea, șablonul Ultimul testament și testament și să includeți numele trustului ca beneficiar în clauza reziduală din testamentul dumneavoastră.
Eșantion Revocable Living Trust
Un trust revocabil în viață este un document creat în timpul vieții concedentului (persoana care creează trustul, numit uneori trustor). Concedentul acționează ca mandatar al trustului și păstrează controlul complet asupra activelor trustului pe parcursul vieții sale. La moartea concedentului, activele rămase ale trustului sunt distribuite în conformitate cu termenii trustului, la fel ca și cum se află sub o ultimă voință și testament.
Avantajele unei încrederi vii
Un trust de viață este o opțiune atractivă pentru persoanele cu active substanțiale sau pentru cei care doresc ca detaliile proprietății lor să rămână private. Spre deosebire de testament, trusturile revocabile nu sunt supuse testamentului la moartea concedentului, astfel încât documentul de trust nu este făcut public. De asemenea, lipsa succesiunii înseamnă că averea dumneavoastră se va confrunta cu mai puține costuri, și anume onorariile avocatului, asociate cu administrarea unei succesiuni.
Un alt avantaj al unui trust viu este că vă permite să selectați cine va gestiona trustul și, prin urmare, să vă gestionați finanțele, în cazul în care deveniți incapabil și nu vă puteți gestiona afacerile financiare. Dacă nu ai documente în vigoare și devii în incapacitate de judecată, instanța va trebui să numească pe cineva care să se ocupe de treburile tale și există întotdeauna șansa ca persoana care face un pas înainte pentru a fi numită să nu fie persoana pe care ai fi ales-o.
Dezavantajele unei încrederi vii
Dezavantajul major al unui trust viu este că trebuie să vă amintiți să vă transferați toate activele către trust. Aceasta înseamnă executarea actelor pentru a transfera proprietatea asupra casei dumneavoastră și a altor proprietăți imobiliare către trust, schimbarea titlurilor de proprietate asupra vehiculelor, schimbarea proprietarului tuturor conturilor curente, de economii și a altor investiții și atribuirea tuturor bunurilor personale către trust. Dacă dețineți bunuri pe numele dvs. la moartea dvs., există șansa ca mandatarul dvs. să fie testat pentru a transfera aceste bunuri către trust.
Aceasta înseamnă că, deși ați creat un trust, trebuie totuși să executați o ultimă voință și testament doar în cazul în care uitați să transferați orice proprietate către trust. Acest testament, cunoscut sub numele de „testament de turnare”, lasă pur și simplu toate proprietățile încrederii dumneavoastră.
Rețineți că plasarea activelor într-un trust revocabil nu elimină nevoia de a plăti impozite federale și de stat. Pur și simplu evită necesitatea testarii.
Ultima voință și testament
Testamentul este un document legal care subliniază modul în care testatorul (persoana care a executat testamentul) dorește ca bunurile sale să fie distribuite la moarte. De asemenea, vă permite să selectați un reprezentant personal, sau un executor, care să se ocupe de administrarea succesiunii dumneavoastră. Dacă mori fără testament, legea statului dictează cine îți va primi bunurile și în ce proporții.
Testamentul dumneavoastră trebuie să fie semnat de dumneavoastră, în fața a cel puțin doi martori, și legalizat. Dacă nu semnați în fața martorilor sau dacă nu obțineți testamentul la notar, este posibil ca reprezentantul dvs. personal să fie admis ca testament. Dar va necesita proceduri judiciare costisitoare și nu există nicio garanție că instanța o va admite - ceea ce înseamnă că averea dvs. va fi distribuită în conformitate cu legea statului.
Avantajele unui testament
Pentru majoritatea oamenilor, un testament este un document relativ simplu. Dacă succesiunea este simplă - toate bunurile pentru soțul sau partenerul dvs., urmate de copiii dvs. (sau un set similar mic de beneficiari), în mod direct și nu în încredere - testarea este puțin probabil să fie dificilă sau costisitoare.
De asemenea, nu este nevoie să schimbați dreptul de proprietate asupra niciunui bun, așa cum este cazul dacă creați un trust viu. Aceasta înseamnă că nu există costuri suplimentare asociate cu executarea unui testament, deoarece nu va trebui să redactați și să depuneți acte și alte documente de proprietate.
Dezavantajele unui testament
Odată admis ca testament, testamentul devine un document public. Aceasta înseamnă că oricine dorește să meargă la tribunalul local poate să-ți scoată dosarul de succesiune și să vadă cui i-ai lăsat (sau nu ai părăsit) averea și câți bani aveai.
De asemenea, este mult mai ușor să contestați un testament decât un trust. Reprezentantul personal trebuie să notifice rudele apropiate ale defunctului (de obicei, soțul și copiii) că succesiunea este admisă la succesiune și cine sunt beneficiarii. Aceasta nu este o problemă dacă soțul/soția sau copiii dumneavoastră vor moșteni averea.
Dacă soțul/soția sau copiii dumneavoastră nu sunt setați să vă moștenească averea, notificarea către rudele apropiate poate fi o problemă, deoarece notificarea include și numele beneficiarilor. S-ar putea ca fiul tău să nu fie fericit să vadă că ți-ai lăsat întreaga avere în favoarea carității și că poate încerca să o provoci. Administratorul unui trust în viață, pe de altă parte, nu este obligat să furnizeze rudelor apropiate defunctului nicio informație cu privire la distribuirea activelor trustului.
Obținerea unui avocat de planificare imobiliară
Nici Ultima Voință și Testament, nici șabloanele Revocable Living Trust nu creează trusturi suplimentare pentru minorii care ar putea primi moștenire. În timp ce documentul oferă reprezentantului personal sau mandatarului autoritatea de a crea un trust pentru a deține moștenirea minorului, dacă doriți ca moștenirea copilului dumneavoastră să fie păstrată în trust, ar trebui să solicitați sfatul unui avocat cu experiență în planificarea succesorală care vă poate ajuta să redactați trustul. pentru a se potrivi nevoilor dvs.
De asemenea, poate doriți să utilizați trusturi dacă sunteți căsătorit și aveți copii dintr-o căsătorie anterioară. Un avocat cu experiență în planificarea succesorală vă poate ajuta să redactați un trust care să îi permită actualului soț să beneficieze de averea dvs. și ca cea mai mare parte a acesteia să treacă copiilor dvs. la moartea acestuia.
Aceste șabloane, de asemenea, nu oferă nicio protecție pentru a evita sau a minimiza impozitele federale sau de stat. Cele mai multe moșii simple nu vor plăti niciodată impozite pe proprietate; în 2015, scutirea de impozit pe proprietate federală este de 5,43 milioane USD, ceea ce înseamnă că proprietatea dvs. va plăti impozite pe proprietate numai dacă valoarea sa depășește această sumă. Cu toate acestea, dacă aveți o avere considerabilă, va trebui să consultați un avocat cu experiență în planificarea succesorală.
Începeți să planificați acum
Dacă vrei să te asiguri că moșia ta este distribuită în conformitate cu dorințele tale atunci când mori, trebuie să începi acum planificarea. Aceste șabloane gratuite vă pot ajuta să vă puneți în ordine treburile și vă pot oferi liniște sufletească, ție și familiei tale.
