Rambursarea taxelor dvs. este suma de bani pe care vă puteți aștepta să o primiți de la Serviciul Fiscal Intern (IRS) sau de la autoritatea fiscală de stat după ce vă depuneți declarația. O rambursare are loc atunci când suma taxelor pe care le-ați plătit în avans, împreună cu creditele fiscale pentru care sunteți eligibil, depășesc obligația dvs. fiscală.
Cum să vă determinați rambursarea taxelor în 2016
Procesul de estimare a sumei rambursărilor de impozite federale și de stat este similar.
Pasul 1: Calculați-vă venitul
Pentru început, va trebui să aduni documentația privind venitul impozabil pentru anul. Acestea includ salariul, comisioanele, bonusurile și așa mai departe de la locul de muncă, banii primiți din închirierea proprietății, câștiguri din investiții, câștiguri din jocuri de noroc, indemnizații de șomaj și așa mai departe. Susținerea copiilor, beneficiile de compensare a lucrătorilor, cadourile, veniturile din burse și beneficiile sociale nu sunt impozabile și nu trebuie incluse în acest total. Este important să includeți câștigurile dvs. pentru întregul an, deoarece obligațiile dvs. fiscale și rambursările sunt calculate pe o bază de 12 luni.
Pasul 2: Detaliază sau deducere standard?
Deducerile obișnuite detaliate includ cheltuieli precum impozitele imobiliare, cheltuielile medicale, dobânda ipotecară și dobânda la împrumutul studențesc. Puteți alege fie să solicitați deducerile detaliate, fie să solicitați deducerea standard, care este următoarea pentru declarațiile fiscale federale din 2016:
- 6.300 USD pentru contribuabilii singuri și căsătoriți care depun declarații separat
- 12, 650 USD pentru declararea căsătoriei în comun
- 9.300 USD pentru șefii de gospodărie
Dacă deducerile dvs. detaliate sunt mai mici decât deducerea standard, ar trebui să luați deducerea standard. Amintiți-vă că unele deduceri detaliate sunt supuse unui nivel minim de venit brut ajustat (AGI) de 2%. Aceasta înseamnă că mai întâi scazi deducerile care nu fac obiectul plafonului din venitul impozabil, apoi calculezi 2% din venitul rămas din acele deduceri care fac obiectul plafonului.
Orice rămâne după scăderea AGI de 2% pe care îl puteți adăuga la celel alte deduceri pentru a produce deducerile dvs. totale detaliate. Dacă totul sună prea complicat, calculatorul AGI al CNN poate face o parte din calcule pentru tine.
Pasul 3: Stabiliți-vă obligația fiscală
Luați venitul total de la pasul unu și scădeți fie suma deducerii standard, fie suma deducerilor detaliate pe care le-ați calculat la pasul 2. Comparați rezultatul cu categoriile de impozite federale din 2016 enumerate mai jos, iar acest lucru vă va permite să estimați-vă obligația fiscală.
Single
| Venitul impozabil | Cota de impozitare și răspundere |
| 0 USD până la 9 USD, 275 | 10% |
| 9, 276 USD până la 37 USD, 650 | 927,50 USD plus 15% din suma de peste 9.275 USD |
| 37 USD, 651 până la 91 USD, 150 | 5, 183,75 USD plus 25% din suma de peste 37, 650 USD |
| 91 USD, 151 până la 190 USD, 150 | 18 USD, 558,75 plus 28% din suma de peste 91 USD, 150 USD |
| 190 USD, de la 151 la 413 USD, 350 | 46 USD, 278,75 plus 33% din suma de peste 190 USD, 150 |
| 413 USD, 351 până la 415 USD, 050 | 119 USD, 934,75 plus 35% din suma de peste 413 USD, 350 |
| 415 USD, 051 sau mai mult | 120 USD, 529,75 plus 39,6% din suma de peste 415 USD, 050 |
Căsătorit depunând în comun
| Venitul impozabil | Cota de impozitare și răspundere |
|
0 USD până la 18 USD, 550 |
10% |
| 18 USD, 551 până la 75 USD, 300 | 1.855,00 USD plus 15% din suma de peste 18.550 USD |
| 75 USD, 301 până la 151 USD, 900 USD | 10$, 367,50 plus 25% din suma de peste 75$, 300$ |
| 151 USD, 901 până la 231 USD, 450 | 29 USD, 517,50 plus 28% din suma de peste 151,900 USD |
| 231 USD, de la 451 la 413 USD, 350 | 51$, 791,50 plus 33% din suma de peste 231$, 450 |
| 413 USD, de la 351 la 466 USD, 950 | 111 USD, 818,50 plus 35% din suma de peste 413 USD, 350 |
| 466 USD, 951 sau mai mult | 130$, 575,50 plus 39,6% din suma de peste 466$, 950 |
Căsătorit depusă separat
| Venitul impozabil | Cota de impozitare și răspundere |
| 0 USD până la 9 USD, 275 | 10% |
| 9, 276 USD până la 37 USD, 650 | 927,50 USD plus 15% din suma de peste 9.275 USD |
| 37 USD, 651 până la 75 USD, 950 | 5, 183,75 USD plus 25% din suma de peste 37, 650 USD |
| 75 USD, 951 până la 115 USD, 725 | 14 USD, 758,75 plus 28% din suma de peste 75,950 USD |
| 115 USD, 726 până la 206 USD, 675 | 25$, 895,75 plus 33% din suma de peste 115$, 725 |
|
206 USD, 676 până la 233 USD, 475 |
55$, 909,25 plus 35% din suma de peste 205$, 675 |
| $233, 476 sau mai mult | 65 USD, 289,25 plus 39,6% din suma de peste 232 USD, 475 |
Șeful gospodăriei
| Venitul impozabil | Cota de impozitare și răspundere |
| $0 până la $13, 250 | 10% |
| 13 USD, 251 până la 50 USD, 400 | 1, 325,00 USD plus 15% din suma de peste 13, 250 USD |
| 50 USD, de la 401 la 130 USD, 150 | 6, 897,50 USD plus 25% din suma de peste 50, 400 USD |
| 130 USD, de la 151 la 210 USD, 800 | 26 USD, 835,50 plus 28% din suma de peste 130 USD, 150 |
| 210 USD, de la 801 la 413 USD, 350 | 49 USD, 417,50 plus 33% din suma de peste 210 USD, 800 |
| 413 USD, 351 până la 441 USD, 000 USD | 116 USD, 259,00 plus 35% din suma de peste 413 USD, 350 |
| 441 USD, 001 sau mai mult | 125.936,50 USD plus 39,6% din suma de peste 441.000 USD |
Parantezele de impozitare federale se schimbă de obicei de la an la an, așa că verificați anual la IRS înainte de a vă calcula obligația.
Fragmentele fiscale de stat și federale pot diferi și nu toate statele percep impozit pe venit. Federația Administratorilor Fiscali oferă o listă a autorităților fiscale de stat organizate alfabetic. Vizitați site-ul statului dvs. pentru a afla categoriile de impozitare pentru stat.
Pasul 4: Scăderea creditelor fiscale
În continuare, adunați valoarea oricăror credite pe care sunteți eligibil să le revendicați. Creditele fiscale sunt mai valoroase decât deducerile, deoarece scazi credite din obligația fiscală, în timp ce deducerile pe care le scazi din venit înainte de a calcula obligația fiscală. Scădeți creditele fiscale din obligația fiscală pe care ați calculat-o la pasul 3.
Pasul 5: Calculați reținerea impozitului
Pentru a determina suma totală a impozitelor reținute, veți avea nevoie de un talon de plată și de orice alte documente care să arate cât ați plătit în taxe până în prezent. Înmulțiți această sumă după cum este necesar pentru a acoperi întregul an.
De exemplu, dacă angajatorul dvs. a reținut 200 USD din ultimul dvs. cec de plată pentru impozite, iar cecul dvs. de plată a fost pentru o perioadă de două săptămâni, suma dvs. totală reținută pentru o perioadă de o lună este de 400 USD. Prin urmare, ați fi plătit aproximativ 4.800 USD în taxe (400 USD x 12) pe o perioadă de douăsprezece luni.
Pasul 6: Calculați suma rambursării dvs
Scădeți taxele totale reținute pe care le-ați determinat la Pasul 5 din obligația fiscală după creditele calculate la pasul 4. Dacă rezultatul este un număr negativ, acea sumă este cea pe care ați plătit în plus ca impozite și vă puteți aștepta să o fi rambursat către tu.
Resurse utile
Mai multe companii oferă programe gratuite de estimare a rambursării taxelor. Va trebui să furnizați statutul de înregistrare, vârsta și numărul de persoane aflate în întreținere, dacă există. De asemenea, vi se va cere să identificați tipurile și sumele de venituri, deduceri și credite pe care sunteți eligibil să le solicitați. Programul va genera apoi suma estimată a rambursării taxei.
Programe federale de estimare a rambursării impozitelor
Programele online utilizate pentru a genera estimări de rambursare a taxelor federale includ:
- 1040.com Estimator de rambursare a taxelor federale - Acest calculator gratuit de rambursare care include deducerile și creditele obișnuite.
- TurboTax TaxCaster - Acest calculator arată o estimare curentă a rambursării așteptate (sau a facturii fiscale) pe măsură ce parcurgeți pașii.
- H&R Block Free Tax Refund Estimator - Puteți salva rezultatele pe acest calculator și puteți reveni mai târziu pentru a finaliza.
Programe de estimare a rambursării impozitelor de stat
Programele care vă ajută să determinați suma rambursării impozitului de stat includ:
- Calculatorul de rambursări de stat din pagina dvs. de bani - un calculator foarte simplu, dar care include opțiuni pentru fiecare stat care percepe impozit pe venit.
- Free Tax USA - ceva mai frumos decât calculatorul anterior, dar trebuie să configurați un cont (gratuit) pentru a-l folosi.
Bazându-vă pe estimările dvs
Estimarea dvs. vă spune dacă vă plătiți în exces obligațiile fiscale. Expertul financiar Suze Orman afirmă că contribuabilii nu ar trebui să primească niciodată o rambursare, deoarece acest lucru indică că au plătit mai mulți bani decât îi datorau. „În realitate, o rambursare a taxei reprezintă un împrumut fără dobândă pe care un contribuabil îl acordă guvernului”, adaugă Investopedia.
Utilizați estimarea pentru a evalua cât de mult în impozite plătiți și cât de mult datorați cu adevărat. Dacă anticipați că veți primi o rambursare extrem de mare, ați putea lua în considerare ajustarea numărului de scutiri pe care le solicitați în formularul dvs. W-4.
